Ziele
Beratung mit Qualität garantiert den wirtschaftlichen Erfolg.
Als Finanz- und Versicherungsmakler haben wir uns der kompetenten, objektiven und langfristigen Beratung unserer Mandanten verschrieben.
Wir verfolgen den Ansatz des „Financial Planning" und handeln konsequent nach dem „best advice" Gedanken („Gesetz der besten Empfehlung").
Dauerhaft gute und integre Dienstleistungen sind für uns, als unabhängige Makler die Basis langfristiger Kundenbeziehungen. Dieses Bestreben um zuverlässige Beratungs- und Produktqualität durchzieht alle Bereiche unseres Unternehmens.
Ein seriöses, von moderner EDV unterstütztes Finanz-Planungskonzept ist jeweils der Ausgangspunkt einer Geschäftsbeziehung.
Damit werden die Bedürfnisse und der Anlagebedarf der Kunden, aber auch Absicherungslücken ermittelt. Dennoch verstellen noch so gute Marktkenntnisse und beste technische Ausstattung nicht den Blick auf das Wesentliche: die tatsächlichen Kundenbedürfnisse.
Lesen Sie hierzu unsere gesamten Unternehmensziele.
Unsere Strategie lautet daher:
Qualität statt Quantität: Es werden nur erstklassige Produkte, unter Begutachtung unabhängiger Stellen (Rating- bzw. Ranking- Agenturen), vermittelt.
Zuverlässige Produktauswahl: Da nur solide Konzepte für eine sichere finanzielle Zukunft präsentiert werden, wird dafür auch Verantwortung übernommen.
Aktienfonds statt Sparbücher: Von allen Sparformen haben gut gemanagte Aktienfonds bisher immer die höchsten Renditen erwirtschaftet. Darauf setzen wir auch in Zukunft.
Langfristiger Erfolg statt kurzfristiger Ertrag: Spekulationen und schnelle Gewinne sind nicht unsere Sache. Wir wollen gemeinsam mit unseren Kunden, die heute mehrheitlich zwischen 25 und 35 Jahren alt sind, langfristig erfolgreich sein.
Das aktuelle Marktgeschehen unterstreicht die visionäre Kraft und die Richtigkeit unserer Arbeit: Banken und Sparkassen forcieren das Fondsgeschäft. Die aggressive Banken-Werbung »Sparbuch ist von Gestern« macht deutlich, dass auch dort ein Umdenken eingesetzt hat.
Auch bei den Versicherungen nimmt die Zahl der Produkte zu, die durch Fonds abgesichert werden. Das Volumen der auszuzahlenden Versicherungsleistungen wächst; nach unseren Hochrechnungen werden allein in den nächsten fünf Jahren Policen mit einem Volumen von 562 Millionen Euro fällig.
Die neuen Angebote der Kreditinstitute und Versicherungen sowie die damit verbundene Werbung für Investmentfonds bestätigen unsere Strategie. Künftig können die Anleger noch leichter vergleichen, wer die erfolgreicheren Produkte und die bessere Beratung bietet. Gerade unser Grundsatz der Unabhängigkeit bei der Produktauswahl wird sich dabei für unsere Mandanten als ein entscheidender Vorteil herausstellen. Denn kein Anbieter ist in allen Bereichen wirklich gut, deshalb gilt es, die guten, soliden Anbieter herauszufinden und von diesen die jeweils besten Produkte auszuwählen. Diese Vorgehensweise bringt unseren Mandanten Sicherheit und geldwerte Vorteile.
Um provisionsorientiertes Verkaufen zu verhindern, bieten wir für die einzelnen Produktlinien einheitliche Courtage-Sätze an. Somit kann der Makler rein nach qualitativen Gesichtspunkten handeln.
Es gilt eine „win-win" Situation zu gestalten und unseren Mandaten im Verdrängungsmarkt Finanzdienstleistungen langfristig an unser Unternehmen und unsere Makler zu binden. Ein gutes Geschäft ist eins, bei dem beide Parteien profitieren.
